Gestão da corretora de seguros - Como otimizar os processos de maneira inteligente? - Uphold
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Gestão da corretora de seguros – Como otimizar os processos de maneira inteligente?

Otimizar a gestão da corretora de seguros, embora seja fundamental, nem sempre é tratada como deve.

O mercado de seguros não para de crescer. Com a pandemia, a procura por seguros de vida cresceu 11,7% no acumulado de janeiro a setembro quando comparado ao mesmo período de 2019.

Mas nem sempre as empresas estão preparadas para acompanhar esse crescimento, seja por falta de planejamento ou ainda de uma boa gestão.

Muitas vezes as equipes trabalham sem estratégia ou treinamento, não existem metas ou objetivos a médio e longo prazo. Ou seja, a gestão também deixa a desejar

Agora, se você deseja saber como otimizar os processos da sua corretora de seguros de maneira inteligente continue lendo esse artigo que a Uphold Contabilidade preparou para você.

Por que melhorar a performance de gestão da corretora de seguros?

Se você já tem um negócio voltado para o ramo de corretora de seguros com alguns anos de existência, sabe que a área enfrenta diversos desafios diários, entre eles:

  • conquistar novos clientes;
  • bater metas;
  • capacitar e treinar os colaboradores;
  • processos burocráticos;
  • direitos trabalhistas;
  • contas a receber;
  • pagamentos;
  • fidelizar os clientes;
  • gerenciar as finanças.

Uma forma de saber lidar com esses obstáculos é com a implantação de uma gestão otimizada.

Ela ajuda a tornar o fluxo de trabalho mais produtivo e eficiente, já que seu principal foco é organizar e controlar não só a estrutura do empreendimento, mas ainda de todos os envolvidos nesse processo.

Desse modo, melhorar a performance da gestão da corretora de seguros é essencial para você que deseja colher bons resultados.

Ela ainda é importante para fazer o negócio crescer de forma natural e sustentável e, ainda, se posicionar com destaque no mercado.

Quais os benefícios de uma boa gestão da corretora de seguros?

Uma corretora de seguros possui diversos desafios em seu dia a dia, principalmente porque o mercado está em constante evolução.

E nem sempre é possível ampliar a cartela de clientes, manter-se atualizado ou ser proativo com as altas demandas de trabalho.

Mas uma gestão otimizada pode ajudar a corretora de seguros a não só vencer os obstáculos, mas também ser lucrativa e referência no mercado.

Dessa forma, uma boa gestão da corretora de seguros:

  • Promove organização e segurança dos documentos
  • Melhora a produtividade da empresa
  • Motiva colaboradores
  • Controle financeiro
  • Diminui riscos

Promove organização e segurança dos documentos

A rotina de uma corretora envolve não só diversos processos burocráticos, mas também excesso de documentos.

E a desorganização, pode fazer com que o colaborador perca o foco e os prazos, podendo provocar também a perda do cliente.

Dessa maneira, a boa gestão ajuda a organizar o fluxo de atividades, definindo o que e quando será realizado.

Além disso, ajuda a manter os documentos em ordem, fáceis de serem localizados, e seguros.

Produtividade da empresa

A rotina e os processos organizados impactam diretamente na produtividade.

Sem ter que perder tempo organizando documentos ou decidindo o que será feito.

Por isso, os colaboradores podem focar em se manterem atualizados sobre o mercado, na prestação de um bom atendimento ao cliente, entre outros.

Motiva colaboradores

Os Corretores constituem a parte chave de uma corretora de seguros. Portanto, eles precisam estar motivados para realizarem seus trabalhos e, dessa maneira, vender mais.

Por outro lado, uma empresa desorganizada, com excesso de processos, sem planejamento ou ausência de metas e objetivos podem desmotivar o colaborador.

E isso prejudica ainda mais o crescimento dos negócios.

Portanto, podemos dizer que uma gestão otimizada responsável por analisar os desempenhos e focar no treinamento e capacitação dos funcionários, é essencial para motivá-los.

Controle Financeiro

Uma boa gestão ainda contribui para um controle financeiro maior da empresa.

Com as tarefas e rotina organizada, fica mais fácil elaborar e cumprir um planejamento financeiro detalhado.

Assim, com as finanças em ordem, é mais fácil alterar os valores dos produtos, aumentar a equipe e até investir em marketing ou no crescimento dos empreendimentos.

Diminuir riscos

Por fim, uma boa gestão ajuda ainda a minimizar os erros que corretoras de seguro normalmente cometem, como:

  • Não segmentar a carteira de clientes;
  • Deixar as informações dos clientes espalhadas;
  • Não capacitar os colaboradores;
  • Investir pouco ou quase nada no marketing da empresa;
  • Não automatizar os processos.

7 dicas para otimizar a gestão da corretora de seguros

Uma gestão otimizada pode ser implantada em qualquer corretora de seguros com as ferramentas e ações certas.

Veja 7 dicas para otimizar a gestão da corretora de seguros.

Capacite seus funcionários

O primeiro passo para otimizar  a gestão do negócio é capacitar os corretores.

Afinal, eles precisam atender bem os clientes, mas ainda oferecer a melhor solução para o problema apresentado.

Para isso, identifique e trabalhe os pontos fortes e fracos de sua equipe.

Um colaborador tem dificuldades em trabalhar com clientes irredutíveis? Um outro sempre abre mão de sua comissão para oferecer um produto mais barato?

Essas e outras questões precisam ser trabalhadas se você deseja que a sua corretora de seguros tenha bons resultados.

Ofereça treinamentos sobre os serviços oferecidos, bem como cursos, simulações e dinâmicas que envolvam técnicas de persuasão.

Realize análises de desempenho

Analisar o desempenho de um negócio é essencial para saber como reduzir custos, otimizar processos e, principalmente, se posicionar no mercado.

Portanto, monitorar os principais indicadores da corretora precisa ser uma tarefa rotineira. 

Sua empresa pode fazer isso usando KPIs (Key Performance Indicator), indicadores chave de performance.

Eles são uma forma de medir se uma ação ou estratégia atende os objetivos da organização de forma efetiva.

Os KPIs são compostos por métricas, ou seja, medidas quantitativas.

Assim, se você deseja saber qual o ticket médio de vendas para melhorar as estratégias usadas pelos corretores, por exemplo, precisará usar duas métricas, de faturamento bruto total e de número de vendas.

Os seguintes indicadores devem ser analisados com frequência na gestão da corretora de seguros:

  • Produtividade – volume de entregas em relação ao período;
  • Conversão – relação entre o número de pessoas que procuraram a corretora e de vendas realizadas;
  • Custo de aquisição por cliente (CAC) – valor investido para conquistar novos clientes;
  • Rentabilidade – relação entre valor investido e o lucro obtido em determinada ação;
  • Qualidade – índice de satisfação do cliente.

Elabore um plano e tenha metas e objetivos

Nenhuma empresa cresce sem um plano de negócio bem estruturado. 

Mesmo que você tenha começado seu negócio sem um planejamento detalhado, ele é essencial para guiar não só as estratégias de gestão, mas ainda motivar toda a equipe.

Desse modo, analise o estágio em que sua empresa está e estabeleça metas alcançáveis e objetivos concretos.

De modo geral, pense em estratégias para aumentar a lucratividade do seu negócio.

Ofereça propostas personalizados

Oferecer a mesma proposta de seguro para todos os clientes é um erro que pode comprometer a lucratividade da empresa.

Enquanto uma pessoa fica satisfeita com um seguro que inclui apenas o guincho e/ou reparo do carro, uma outra necessita ainda de um carro reserva.

Assim, ofereça planos personalizados de acordo com a necessidade de cada cliente.

Geralmente, eles têm valores mais altos, o que influencia positivamente no faturamento e rentabilidade da empresa, bem como em comissões mais altas.

Fidelize o cliente

Ter clientes fiéis ao seu negócio garante vendas frequentes e o reconhecimento do seu nome.

Afinal, a pessoa que já conhece os serviços e produtos de sua empresa tem mais probabilidade de voltar a comprar do que aquela que não conhece.

Além disso, a probabilidade dela indicar a empresa para amigos e familiares é grande.

Portanto, mantenha um bom relacionamento com os seus clientes durante todo o ano e não apenas na época de renovar a apólice do seguro.

Utilize as datas comemorativas para ligar ou enviar mensagens para seus clientes.

Aprenda a controlar as finanças

Controlar as finanças  é muito importante para a saúde da empresa, principalmente se você ainda for um corretor de seguros individual.

Nesse caso, separar as finanças pessoais e da empresa é o primeiro passo.

Além disso, ter um planejamento financeiro com as despesas detalhadas, bem como projeções de gastos para todo o ano faz toda a diferença para a otimização da gestão de corretora de seguros.

Por isso, realize mensalmente um levantamento das despesas com funcionários, contabilidade, departamento de marketing e defina um orçamento anual.

Use dados do ano anterior como ponto de partida, principalmente os relacionados à média de gastos, número de vendas e fluxo de caixa.

Automatize sua empresa

Uma forma eficiente para otimizar a gestão da corretora de seguros é investindo em softwares de gerenciamento.

A automação proporciona:

  • Maior transparência dos processos;
  • Centralização das informações;
  • Integração de dados;
  • Segurança;
  • Armazenamento de dados em servidores na nuvem;
  • Entre outros.

Como resultado, ela impacta na redução de custos e na otimização do tempo. 

Logo, os corretores terão mais tempo para se prepararem e atender melhor os clientes.

Vale a pena investir na gestão da corretora de seguros 

Sim, vale a pena investir na gestão da corretora de seguros

A atuação no mercado de seguros requer conhecimento e habilidades dos corretores, mas principalmente de uma gestão otimizada.

É ela que vai entender os papéis de cada departamento e os alinharem para que a empresa cresça.

Portanto, capacitar os funcionários, analisar o desempenho de cada área, elaborar planos personalizados e investir em automação são maneiras de otimizar a gestão de sua empresa.

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